РОСРИЭЛТ

Диверсификация инвестиций в Испании

22.07.2015

Уже давно Испания интересна не только как «летняя дача», но и как место постоянного проживания.

Новая волна иммигрантов в корне отличается от своих предшественников начала 2000-х, когда на пиренейский полуостров прибывали в основном гастарбайтеры. На сегодняшний день потребности соискателей «золотой визы» не ограничиваются резиденцией для инвестора и членов его семьи. Многие наши соотечественники заинтересованы в открытии своего дела, покупке доходной недвижимости, готового бизнеса или его доли, а также получении пассивного дохода. В связи с этим мы решили опубликовать краткий обзор основных инвестиционных возможностей и направлений Испании.

На протяжении последних лет рентабельность инвестиций в испанскую недвижимость снизилась в среднем с 8% до 5%, в основном благодаря замедлению падения цен и последующей их стабилизации.

Наиболее прибыльной была покупка залоговой недвижимости с торгов или же до них. Именно в тот благоприятный момент, несмотря на пугающие графики падения цен, крупные инвестиционные фонды начали активно скупать недвижимость в Испании. На сегодняшний момент, благодаря тенденциям роста рынка и надежности капиталовложения, испанская недвижимость не теряет своей привлекательности, даже, несмотря на довольно низкий рентный доход.

Кризис привлек не только инвесторов в испанский кирпич.

Продажа предметов искусства за последние 10 лет выросла на 68% благодаря, опять же, низким ценам, широкому выбору и глубоким историческим традициям.

Так, уже в 2013 году объем публичных продаж испанских галерей и аукционов превысил предметов искусства и достиг 336 млн евро, не говоря уже о приватных сделках, которые являются двигателем арт-рынка. Только галерея Sotheby’s в 2013 году, благодаря приватным сделкам в Испании, получила выручку свыше 200 млн евро. А экспорт картин и антиквариата с 2010-го по 2014 год вырос на 57%. Безусловно, этому росту способствуют мировые тенденции. Согласно исследованиям маркетологов, международные онлайн-продажи предметов искусства – новый быстрорастущий сегмент – с 2012 по 2017 год вырастут на 19%, достигнув 2,5 млрд долларов в год.

Как известно, рост инвестиций в искусство – один из первых индикаторов улучшения экономики.

  • Помимо коллекционеров, в покупке частных коллекций для последующей организации международных выставок, закрытых торгов и продаж репродукций все чаще заинтересованы инвесторы. В случае покупки коллекций значительно возрастает сумма инвестиции. Рентабельность такого капиталовложения при грамотном выборе арт-брокера в среднем в два раза выше, чем при инвестиции в доходную недвижимость, а найти галерею, заинтересованную в эксплуатации коллекции можно одновременно с заключением договора резерва права покупки.

  • Причины продажи недвижимости и предприятий просты и, как правило, понятны уже при первом ознакомлении с состоянием объектов - уход на пенсию, отсутствие преемников, устаревшее оборудование, низкая рентабельность, убытки, вывод капитала для инвестиций в быстрорастущий сектор экономики, в том числе. Многие владельцы действующего бизнеса, предпочитают продать коммерческую или индустриальную недвижимость на условиях возвратного лизинга для пополнения оборотных средств. Также, это позволяет продавцу развивать иное, более рентабельное направление деятельности или же генерировать пассивный доход для постепенного ухода от дел (предпенсионный период).

  • Основные покупатели действующих предприятий – конкуренты, холдинги, а также, инвесторы-посредники, которые приобретают убыточный бизнес по схеме «пассив за актив» для его реструктуризации и перепродажи. Для иностранных инвесторов покупка готового предприятия в малоизвестной отрасли экономики – один из самых сложных видов инвестиций. Подобные сделки рекомендуется осуществлять в два этапа или с привлечением опытного локального партнера.

Актуально инвестирование в акции предприятий, а также в торговлю на фондовой бирже.

Наряду с инвестиционными программами от банков, в этом сегменте успешно работают брокерские фирмы.

Кризисный период банковской системы способствовал расцвету ростовщичества и частного финансирования стартапов, предприятий или даже отдельно взятых операций купли-продажи. А с 2012 года в Испании начался бум краудфа́ндинга - народного финансирования (crowdfunding), тогда по этой системе были профинансированы проекты на сумму, превышающую 100 млн евро. Низкие процентные ставки по банковским депозитам привлекали в финансовый сектор все больше частных инвесторов, и уже в 2014 году рост операций приватного кредитования составил 383%!

Основное отличие от банковских кредитов – высокий процент и краткосрочность.

Так, для операций купли-продажи срок финансирования может составлять 1-3 месяца при фиксированной ставке 5-10% за одну операцию. В докризисный период инвесторы охотно финансировали спекулятивные сделки по недвижимости, ведь рост цен в год превышал 5%, в настоящее время на первый план вышли сделки по перепродаже предметов искусства. Однако при дальнейшем росте стоимости квадратного метра краткосрочное финансирование сделок купли-продажи жилья вернет свои позиции среди юридических лиц. Для физических лиц, безусловно, более привлекательным будет кредитование сделок продажи предметов искусства ввиду отсутствия налога на передачу прав владения недвижимым имуществом (10%).

Какому бы виду инвестиции вы ни отдавали предпочтение, необходимо помнить о таком важном моменте, как диверсификация.

Оптимальным является совмещение классических видов капиталовложения, таких как покупка доходных недвижимых активов, с более рентабельными инвестициями, в том числе и с быстрым возвратом капитала.

Прочные связи в деловом мире Испании и Андорры, накопленные за последние десять лет, а также постоянно ведущиеся аналитические исследования тенденций местного рынка помогают предоставлять наших клиентам полный спектр профессиональных консалтинговых бизнес-услуг. Налаженные контакты со строительными компаниями, банками, брокерами, аудиторами и оценщиками позволяют обеспечить высокий уровень сопровождения любого бизнес-процесса, а также достичь максимальных выгод в каждом виде инвестирования в зависимости от страны приобретения.

Объекты, которые мы сможем подобрать, вы не найдете на общедоступном рынке, поскольку они заявлены лишь на приватную продажу и не подлежат публичной рекламе. Это может быть высокодоходный бизнес или его часть, элитная жилая недвижимость знаменитостей, антиквариат, приватные коллекции, предметы искусства, живопись, драгоценности и музейные экспонаты. В нашем досье более 4000 предметов искусства, антиквариата, марок и картин, среди которых работы Пикассо, Дали, Миро, Зобеля и т.д.

Мы гарантируем полную конфиденциальность и сугубо личный подход к каждому клиенту!

Наталья Метельская,

персональный консультант по инвестициям в Испании и Андорре.


Статью разместила ИК «Rapsis Invest»

Rapsis Invest

#Инвестиции в недвижимость

Просмотров: 367 | ID: 1255



Добавить комментарий

Прежде чем добавить комментарий, ознакомьтесь с правилами добавления комментариев

опубликовать Введите код: Код



Читайте также

Пять причин инвестировать в недвижимость Испании

Согласно опросу консалтинговой компании PwC в 2016 году курортная недвижимость Испании (в частности Барселона) вошла в рейтинг 15 рынков недвижимости Европы с лучшими инвестиционными перспективами.

Инвестиции в отели Бенидорма (провинция Аликанте, Испания) - это надежное и прибыльное дело

Заполненность отелей в Бенидорме (провинция Аликанте, Испания) во второй половине сентября составила 94,2%. Точно такой же показатель был достигнут и в первой половине августа. Но если для августовских дней, полноправно занимающих свое место в календаре интенсивного сезона, это – результат, близкий к обычному (хотя и чуть превышающий его), то для финальных двух недель сентября, когда поток отдыхающих начинает снижаться – сюрприз. По наблюдениям экспертов, Коста Бланка является лидером осеннего пляжного туризма в Испании.

Оформление сделок по покупке доходной коммерческой недвижимости в Испании

Подбор рентабельной недвижимости требует тщательной проверки информации и предполагает изучение инвестиционных рисков. Поскольку речь идет о помещениях, которые сданы в аренду, необходимо поинтересоваться платежеспособностью арендатора. Прежде чем подписывать договор о залоге и резерве, рекомендуется обратить внимание на следующие моменты: - соответствие стоимости рыночным показателям покупки и аренды; - востребованность объектов данного типа; - наличие лицензий, их стоимость и востребованность; - возможность перепрофилирования, разделения или объединения помещения. Предлагаем рассмотреть поэтапно процесс покупки доходной коммерческой недвижимости:

Советы по содержанию недвижимости в Испании. Как поступить, когда обнаружились дефекты в недвижимости

После покупки недвижимости могут возникнуть разные проблемы. Одно из самых частых явлений - появление трещин. Однако не все трещины одинаковы. Некоторые из них поверхностные, другие же намного глубже и шире, что может означать осложнения, поскольку их появление может быть связано со структурными нарушениями.

Покупка конфискованной недвижимости в Испании

Интерес в проблемных и конфискованных недвижимостях очень сильно возрос за последние несколько лет. Проблемные недвижимости появляются на рынке из-за срочной необходимости в продаже. В большинстве случаев, это в результате её конфискации банком, в следствие чего, недвижимость продаётся по очень заниженной цене.

Наследство в Испании

У большинства пар есть совместные счета для совместно нажитых денег и общих платежей. В некоторых странах это достаточно не хлопотно иметь совместный счёт, так как в момент смерти одного из совладельцев все общие деньги автоматически становятся доступны второму партнёру. Однако в Испании это не так просто, и в таких случаях многие люди сталкиваются с неприятной и проблемной ситуацией. Пятьдесят процентов всей суммы на совместном счету замораживаются до момента оплаты налога на наследство. В таком случае совладелец сталкивается ещё с одной стрессовой ситуацией и первое, что ему приходит в голову- это будут ли продолжать оплачиваться все счета.

Покупая новую недвижимость в Испании,следует обратить внимание на следующие моменты

В большинстве случаев новую недвижимость продают агенства. И это для покупателя очень выгодно, потому что при сделках с новой недвижимостью агентства недвижимости в Испании не берут комиссионных с покупателей. Вознаграждение агентство получает от застройщиков, чьи проекты оно предлагает к продаже. Цена недвижимости для покупателя, работающего с агентством, не увеличивается – что самостоятельно, что через агентство, покупатель будет приобретать недвижимость по официальному прайс-листу строительной компании.

Как получить ипотеку на покупку недвижимости в Испании

В последние годы всё больше россиян стали приобритать недвижимость в Испании.Многие желают воспользоваться возможностью купить в недвижимость в кредит.Наша компания предоставлянт возможность оформить ипотеку в испанских банках.